Sıkça sorulan sorular

Hipo, TON üzerinde bir likit staking protokolüdür. GRAM stake edersiniz ve karşılığında, stake ettiğiniz GRAM’ı temsil eden ve GRAM staking ödülleri kazanmaya devam ederken kullanılabilir kalan bir token olan hGRAM alırsınız: onu elinizde tutabilir, gönderebilir veya TON DeFi’de kullanabilirsiniz.

Hipo açık kaynaklı akıllı sözleşmeler üzerinde çalışır ve oluşturmanız gereken bir hesap yoktur: Stake sayfasında bir TON cüzdanı bağlarsınız, gerisini sözleşmeler halleder.

Olağan staking’te, varlıklarınız ödül kazanırken ağda kilitli kalır, bu yüzden bu süre boyunca onları kullanamazsınız.

Likit staking, kilitli stake karşılığında size bir token verir — likit staking token’ı ya da LST — bu token stake’i temsil eder ve stake ödül kazanmaya devam ederken elde tutulabilir, gönderilebilir veya kullanılabilir. Hipo’nun LST’si hGRAM’dır. Ödüller ayrı ödemeler olarak gelmez; LST’nin dönüşüm oranına yansır, böylece zamanla her hGRAM, stake ettiğinizden daha fazla GRAM karşılığında değerlendirilebilir hale gelir.

GRAM staking, GRAM’ınızı TON validatörlerinin arkasına koymak demektir — blok üreten, TON’un güvenli şekilde çalışmasını sağlayan ve bunun karşılığında staking ödülleri kazanan ağ katılımcıları.

Validatör işletmek donanım ve validatör büyüklüğünde bir stake gerektirir. Hipo üzerinden ikisine de ihtiyacınız yok: GRAM’ınız diğer staker’ların GRAM’ıyla havuzlanır ve validatörlere ödünç verilir, siz de ödüllerden payınızı alırsınız. Bkz. Hipo nasıl çalışır.

Dört adımda:

1. GRAM yatırırsınız ve havuzdaki payınızın makbuzu olan hGRAM’ı alırsınız.
2. Hipo, herkesin GRAM’ını hazine akıllı sözleşmesinde toplar.
3. Validatörler, TON’un staking döngüsü olan bir doğrulama turu için havuzlanan GRAM’ı ödünç alır: bir tur yaklaşık 18 saat sürer ve olası itirazlar çözülüp GRAM geri alınabilene kadar stake’ler yaklaşık 9 saat daha donmuş kalır.
4. Bir turun ödülleri geri döndüğünde hazineye eklenir ve hGRAM dönüşüm oranını yükseltir, böylece aynı hGRAM daha fazla GRAM değerinde olur.

Bunların hiçbiri sizden bir işlem gerektirmez. Sürecin tamamı dokümanlarda: Hipo nasıl çalışır?

Çünkü GRAM’ınızı kilitlemeden staking ödülleri kazanırsınız: GRAM sizin için çalışırken kullanabileceğiniz, gönderebileceğiniz veya swap yapabileceğiniz hGRAM’ı elinizde tutarsınız.

Minimum tutar ve kilitlenme süresi yoktur. Elle seçilmiş bir validatör yerine Hipo, validatörlerin stake için yarıştığı izin gerektirmeyen bir validatör pazarı işletir ve akıllı sözleşmeleri açık kaynaklı ve denetlenmiştir. Hazır olduğunuzda Stake sayfasına gidin.

Evet. Stake’iniz Hipo’nun zincir üstü akıllı sözleşmeleri tarafından tutulur ve bunu temsil eden hGRAM kendi cüzdanınızda durur. Hipo’nun ekibi dahil hiç kimse fonlarınızı hareket ettiremez ve unstake işlemini istediğiniz zaman başlatabilirsiniz — Tam seçeneği mevcut doğrulama turu sonrasında, Anında seçeneği ise Hipo’nun serbest likiditesi yeterli olduğu sürece hemen sonuçlanır.

Hipo, TON Connect üzerinden bağlanır, bu yüzden onu destekleyen her TON cüzdanı çalışır. Bağlantı penceresi size uygun cüzdanları listeler.

Hipo Telegram Mini App üzerinden de stake edebilirsiniz. Dapp işlemlerini imzalayamayan multisig ve soğuk cüzdanlar, bunun yerine düz bir transfer ve metin yorumuyla stake eder — bkz. Multisig veya soğuk cüzdanla stake edebilir miyim?

Stake sayfasını açın, bir TON cüzdanı bağlayın, stake etmek istediğiniz GRAM miktarını girin ve işlemi cüzdanınızda onaylayın. hGRAM genellikle birkaç dakika içinde aynı cüzdana ulaşır.

İstediğiniz zaman, doğrudan cüzdanınızdan daha fazla stake edebilirsiniz: her ek yatırım, güncel dönüşüm oranından size daha fazla hGRAM kazandırır.

Minimum tutar yoktur. İstediğiniz miktarda GRAM stake edebilirsiniz, bir GRAM’ın kesri kadar bile.

Yalnızca stake ettiğiniz tutarı artı uygulamanın üzerine eklediği küçük bir ağ ücreti ön ödemesini (şu anda 0,1 GRAM) karşılayacak kadarına ihtiyacınız var. Bunun yalnızca bir kısmı — bir GRAM’ın yüzde biri mertebesinde — gerçekten harcanır; kalanı cüzdanınıza iade edilir.

Hipo, stake ettiğiniz GRAM’dan pay almaz: tam tutar için hGRAM alırsınız.

Ödediğiniz şey TON ağ ücretidir. Uygulama, yatırdığınız tutardan kesmek yerine üzerine küçük bir ağ ücreti ön ödemesi (şu anda 0,1 GRAM) ekler. Ücretler TON ağı tarafından belirlenir ve onunla birlikte değişir; ön ödemenin yalnızca bir kısmı — bir GRAM’ın yüzde biri mertebesinde — gerçekten harcanır ve kullanılmayan kısım kısa süre sonra cüzdanınıza iade edilir. Uygulama, onaylamadan önce tam tutarı gösterir — burada yayımlanan bir tahmin değil, güncel rakamı. Tam döküm Ücretler ve Gaz sayfasındadır.

Genellikle işleminiz onaylandıktan birkaç dakika sonra.

Hipo’nun tüm serbest GRAM’ı mevcut doğrulama turuna zaten ayrılmışsa, protokol hGRAM’ınızı hemen değil, o tur taahhüt edildikten sonra basar. Yatırdığınız tutar o ana kadar bekletilir ve uygulama ne kadar süre kaldığını gösterir. GRAM’ınız beklerken asla risk altında değildir.

Evet. Multisig cüzdanlar gibi dapp işlemlerini imzalayamayan cüzdanlar, düz bir transferle stake eder: stake etmek istediğiniz GRAM’ı, artı ücret ön ödemesi olarak 0,1 GRAM’ı, “d” metin yorumuyla Hipo hazinesine gönderin. Ön ödeme cömertçe yukarı yuvarlanır — kullanılmayan kısım iade edilir ve hGRAM aynı adrese geri gönderilir.

Unstake etmek için hazineye “w” metin yorumuyla 0,1 GRAM gönderin; bu, tüm hGRAM bakiyenizi unstake eder. Bir multisig cüzdan Hipo uygulamasına bağlandığında, kopyalamaya hazır hazine adresiyle birlikte bu talimatları gösterir. Hazine adresi dahil tüm süreç Uygulama Olmadan Stake Etme sayfasındadır.

Hayır. Ödüller her doğrulama turunda otomatik olarak hGRAM dönüşüm oranına yansır — ayrı bir talep adımı yoktur.

Cüzdanınızdaki hGRAM miktarı kendiliğinden asla değişmez; değişen, her hGRAM’ın kaç GRAM değerinde olduğudur. Bu, token’ın nerede durduğuna bakılmaksızın geçerlidir — cüzdanınızda, bir havuzda veya başka bir protokolde.

Anında değil. Ödülleriniz, yatırdığınız tutar bir doğrulama turunda çalışmaya başladığında başlar; bu, ne zaman stake ettiğinize bağlı olarak yaklaşık 18 saate kadar sürebilir.

Bundan sonra hGRAM dönüşüm oranı sürekli değil, tur tur güncellenir: bir tur bitip ödülleri geri alındığında oran yükselir ve hGRAM’ınız daha fazla GRAM değerinde olur.

APY, tahmini yıllık ödül oranıdır. Hipo’nun APY’si sabit değildir ve asla garanti edilmez: TON’un kendisinin ödediği ödüllerle, validatörlerin Hipo’nun pazarında verdiği tekliflerle ve ne kadar GRAM stake edildiğiyle birlikte hareket eder, bu yüzden zamanla yükselip alçalabilir.

Güncel sayı ve geçmişi Stats sayfasında yer alır — güvenilecek rakam burada yayımlanan değil, odur.

Ayrı ödül ödemeleri almazsınız. Ödüller hGRAM’ın değerine yansır: cüzdanınızdaki hGRAM miktarı kendiliğinden asla değişmez, değişen her hGRAM’ın kaç GRAM değerinde olduğudur.

Bir doğrulama turu sonuçlandığında, ödülleri şu sırayla paylaştırılır:

1. Ödünç alan validatör, krediyi kazandığında üzerinde anlaşılan payı alır.
2. Doğrulama ödülleri üzerindeki yönetişim komisyonu kesilir — Hipo DAO tarafından belirlenir ve şu anda %0’dır.
3. Kalan her şey Hipo’nun hazinesine döner ve bu, tüm sahipler için hGRAM dönüşüm oranını yükseltir.

Hayır. Hipo herhangi bir yönetim veya abonelik ücreti almaz ve ödülleriniz birikirken hiçbir şey kesilmez.

Protokol düzeyindeki tek ücret, Hipo DAO tarafından belirlenen ve şu anda %0 olan, doğrulama ödülleri üzerindeki yönetişim komisyonudur — yani doğrulama ödülleri hGRAM sahiplerine tam olarak yansır. Herhangi bir değişiklik yönetişim sürecinden geçer ve zincir üzerinde görülebilir.

hGRAM, Hipo ile GRAM stake ettiğinizde aldığınız token’dır — TON üzerinde bir jetton. Onu, stake ettiğiniz GRAM’ın makbuzu gibi düşünün: staking havuzunun ne kadarının size ait olduğunu gösterir.

Bu makbuzun asıl amacı da bu. GRAM’ınız staking ödülü kazanırken hGRAM elinizde tutmanız, göndermeniz veya TON DeFi’de kullanmanız için sizde kalır, böylece stake’iniz kilitli kalmak yerine kullanışlı olmaya devam eder.

Hayır. hGRAM’ın GRAM karşısında, Hipo’nun hazine sözleşmesi tarafından belirlenen ve herkes için geçerli tek bir dönüşüm oranı vardır. Bu oran 1 GRAM’a yakın başladı ve ödül kazanan her doğrulama turundan sonra daha fazla GRAM karşılığında değerlendirilebilir hale gelir, çünkü hGRAM miktarı aynı kalırken bu ödüller havuza eklenir.

Güncel oran uygulamada gösterilir ve Stats sayfasında grafiğe dökülür.

Evet. hGRAM sıradan bir TON jettondur, bu yüzden onu herhangi bir cüzdana gönderebilir, DeDust, STON.fi, TONCO, GroypFi ve swap.coffee üzerinde swap yapabilir, DeDust, STON.fi ve TONCO’daki havuzlara sağlayabilir ve TON Space ile MyTonWallet gibi cüzdanlarda tutabilirsiniz — güncel liste DeFi sayfasında.

hGRAM’ı DeFi’de kullanmak onun kazanmasını durdurmaz: token’ı nerede tutarsanız veya kullanırsanız kullanın, staking ödülleri hGRAM dönüşüm oranında birikmeye devam eder. Her protokol, olağan staking riskinin üzerine kendi akıllı sözleşme, likidite ve fiyat etkisi riskini ekler, bu yüzden yalnızca resmi ve denetlenmiş protokolleri kullanın ve cüzdan bağlamadan önce bağlantıları doğrulayın.

Evet. hGRAM’ı, DeFi sayfasında listelenen DEX’lerde mevcut likidite ölçüsünde GRAM veya diğer TON varlıklarıyla swap edebilir ya da GRAM’ı geri almak için Hipo üzerinden unstake edebilirsiniz. İkisinin fiyatı farklıdır: swap, havuzun oranından gerçekleşir, bu yüzden fiyat etkisini kontrol edin; unstake ise protokolün oranından gerçekleşir.

Unstake sayfasını açın, ne kadar hGRAM’ı değerlendirmek istediğinizi seçin, nasıl işleneceğini belirleyin — Tam veya Anında — ve işlemi cüzdanınızda onaylayın. Unstake tamamlandığında, GRAM’ı aynı cüzdanınıza geri alırsınız.

Bunlar Hipo’nun bir unstake’i işleyebileceği iki yoldur ve onaylamadan önce ikisi arasında seçim yaparsınız.

• Tam, mevcut doğrulama turunun bitmesini bekler. GRAM’ınız o ana kadar kazanmaya devam eder, bu yüzden size daha iyi bir dönüşüm oranı sunar. Her zaman gerçekleşir ve varsayılan seçenektir.
• Anında, biraz daha düşük bir oranla, Hipo’nun o anda tuttuğu serbest GRAM’dan hemen işlenir. Hipo bunu kendisi halleder — araya bir DEX veya üçüncü taraf girmez — ve yalnızca bu serbest likidite tutarınızı karşıladığı sürece gerçekleşir.

GRAM’a hemen ihtiyacınız varsa ve tutarınız o anda kullanılabilir anında likidite sınırları içindeyse Anında’yı seçin. Aksi halde Tam, size daha iyi bir dönüşüm oranı sunar.

Anında: saniyeler içinde. Başarılı olursa GRAM’ınız aynı mesaj zincirinde ulaşır. Hipo o anda yeterli serbest GRAM tutmuyorsa, bu seçenek kullanılamaz ve bunun yerine Tam’ı kullanırsınız.

Tam: genellikle 18 saatin altında, en kötü durumda 36 saate kadar. Mevcut doğrulama turu bittikten sonra sonuçlanır ve uygulama, GRAM’ınızın ulaşmasına ne kadar süre kaldığını gösterir.

Bu bekleme, bir Hipo kilitlenmesinden değil, TON’un doğrulama döngüsünden kaynaklanır: bir tur yaklaşık 18 saat sürer ve stake’ler geri alınabilir hale gelmeden önce yaklaşık 9 saat daha donmuş kalır. Hipo, stake’ini ardışık turlara yayar, bu yüzden yaklaşık her 18 saatte bir geri alma penceresi açılır. Bir Tam unstake bu döngünün bir yerine denk gelir, bu yüzden tipik bekleme yaklaşık 9 saattir ve tek turluk bir bekleme en fazla 18 saate yaklaşır. 36 saatlik en kötü durum, Hipo’nun tüm fonlarının turlarda kilitli olduğu ve bir talebin tam bir pencereyi kaçırıp bir sonrakini beklediği durumdur.

Anında unstake, sizi Hipo’nun o anda tuttuğu serbest GRAM’dan öder, bu yüzden bu miktarla sınırlıdır. Stake edilen GRAM’ın çoğu doğrulama turlarına ayrılmıştır ve erken serbest bırakılamaz.

Uygulama, anında unstake edebileceğiniz en yüksek tutarı gösterir ve daha fazlasını girerseniz sizi uyarır. Limit düşük olduğunda veya Anında kullanılamadığında, daha küçük bir tutarı anında unstake edin veya tüm bakiye için Tam’ı kullanın — Tam her zaman gerçekleşir.

Tam ile evet. GRAM’ınız, ayrıldığı tur bitene kadar kazanmaya devam eder; bu yüzden Tam, aynı hGRAM için Anında’dan daha fazla GRAM döndürür.

Anında ile kazanılacak bir bekleme süresi yoktur — o anda geçerli olan oranla, tek seferde ödenirsiniz.

Her iki durumda da GRAM’ınız cüzdanınıza döndüğünde artık Hipo üzerinden staking ödülü kazanmaz.

Hipo, unstake için bir ücret almaz. Uygulamanın onaylamadan önce gösterdiği küçük bir TON ağ ücreti ödersiniz.

Bu ücretin bir kısmı ön ödemedir: kalan kısım, unstake talebinde bulunduğunuz anda değil, nihai GRAM ödemenizle birlikte iade edilir.

Hipo, güvenilmek için değil doğrulanmak için tasarlanmıştır. Akıllı sözleşmeleri açık kaynaklıdır ve dört bağımsız denetimden geçmiştir (bkz. Hipo denetlendi mi?); staking, unstake ve ödül dağıtımının tamamı zincir üzerinde gerçekleşir, böylece her adım TON blok zincirinde kontrol edilebilir. Validatörler stake ödünç almadan önce kendi GRAM’larını teminat olarak kilitler, bu yüzden bir kesinti cezası sizin stake’inizden değil bu teminattan alınır.

Yine de risksiz değildir — bkz. Fonlarımı kaybedebilir miyim?.

Evet — dört kez. Hipo’nun akıllı sözleşmeleri dört bağımsız denetimden geçti: v2 sözleşmelerinde Quantstamp (Nisan 2025) ve ProgramCrafter (Mart 2024), v1’de ise TonTech ve Daniil Sedov (Ekim 2023). Her rapor github.com/HipoFinance/audits adresinde tam olarak yayımlanır.

Evet. Hiçbir staking veya DeFi protokolü risksiz değildir ve Hipo getiri garantisi vermez. Riskler:

• Akıllı sözleşme riski — denetimlere rağmen bir hata fonları etkileyebilir.
• TON ağ riski — Hipo, TON blok zincirinin normal şekilde çalışmasına bağlıdır.
• Validatör düşük performansı — cezalar sizin stake’inizden değil, validatörün kendi teminatından (maksimum ceza artı vaat edilen ödülü karşılayacak büyüklükte) karşılanır.
• Sınırlı anında likidite — Anında unstake yalnızca Hipo’nun serbest GRAM’ından karşılanır ve her zaman kullanılamayabilir; Tam unstake ise her zaman mevcut turdan sonra sonuçlanır.
• APY değişkenliği — ödüller değişir ve asla sabit değildir.

DeFi kullanımı, her protokolün kendi akıllı sözleşme, likidite ve fiyat etkisi riskini ekler — bkz. hGRAM’ı DeFi’de kullanabilir miyim?. Her risk ve Hipo’nun buna karşı ne yaptığı Riskler sayfasında ele alınır.

tonviewer.com gibi herhangi bir TON blok zinciri explorer’ında. Staking, unstake, ödül dağıtımı ve zincir üzerindeki diğer tüm işlemler herkese açıktır ve herkes tarafından kontrol edilebilir.

Hipo uygulaması, bir explorer üzerindeki hazine sözleşmesine doğrudan bağlantı verir, böylece adresini aramak zorunda kalmadan stake edilen GRAM’ı tutan sözleşmeyi inceleyebilirsiniz.

Onları kimse seçmez. Ekip tarafından belirlenen bir validatör listesi yerine Hipo, izin gerektirmeyen bir zincir üstü pazar işletir: akıllı sözleşmenin gereksinimlerini karşılayan her validatör, kimsenin onayına ihtiyaç duymadan stake edilen GRAM için teklif verebilir.

Validatörler, ödemeyi vaat ettikleri ödül oranı üzerinden yarışır ve her biri ödünç alabilmeden önce kendi GRAM’ını teminat olarak kilitlemelidir. Sözleşmeler her doğrulama turunda havuzlanan stake’i en iyi tekliflere otomatik olarak ödünç verir. Seçim zincir üzerinde şeffaftır ve tek bir validatöre bağlı değildir, bu da TON’daki merkeziyetsizliği de destekler.

Daha fazlasını validatörler dokümantasyonunda okuyun.

Bir validatör, bir doğrulama turu için stake edilen GRAM’ı ödünç alabilmeden önce, o tur için geçerli maksimum kesinti cezasını artı ödemeyi vaat ettiği ödülü karşılayacak kendi GRAM’ını kilitlemelidir.

Validatör kesintiye uğrarsa veya düşük performans gösterirse, ceza stake edilen GRAM’dan değil bu teminattan alınır — staker’ları koruyan ve validatörlere güvenilir şekilde çalışmaları için doğrudan bir neden veren de budur.

Çünkü validatörler stake için birbirlerine karşı teklif verir. Her turda havuzlanan GRAM, en iyi ödül oranını vaat eden validatörlere gider ve onlar da kendi teminatlarıyla desteklenen bu vaat ettikleri oranı öderler.

Ortaya çıkan oran piyasayla birlikte hareket eder; güncel sayı ve geçmişi Stats sayfasında yer alır.

HPO, Hipo’nun yönetişim ve kâr paylaşımı token’ıdır. hGRAM’dan ayrı bir TON jettondur — stake etmek için HPO’ya ihtiyacınız yoktur.

Amacı, staker’ları, HPO sahiplerini ve validatörleri protokolün büyümesiyle aynı hizaya getirmektir: sahipler Hipo’nun gelirinden pay alır, kararlarına oy verir ve Hipo Club üzerinden daha fazla HPO kazanır. Bkz. HPO sayfası.

Üç şey:

1. Protokol gelirinden pay. Gelir, Hipo’nun staking faaliyetlerinden gelir. HPO sahipleri için kâr payları her doğrulama turundan sonra hesaplanır ve her Hipo Club sezonu sonunda ödenir — bkz. Kâr paylaşımı.
2. Oy hakkı. HPO elinizde bulundurmak, yönetişim komisyonundan tokenomi ve hazine kararlarına kadar Hipo DAO içindeki tekliflere oy vermenizi sağlar.
3. Bir Hipo Club seviyesi. Ödül olarak kazandığınız HPO’yu elinizde tutmak Club seviyenizi korur — satmanız sizi Seviye 1’e döndürür — ve daha yüksek bir seviye, her tur elinizde tuttuğunuz hGRAM üzerinden daha fazla HPO kazandırır; seviyeler Club etkinliğiyle yükselir (anında yükseltme veya sezonluk yükseltme).

Hipo Club, staker’lar ve HPO sahipleri için Hipo’nun ödül programıdır ve Telegram’daki Hipo Club botu üzerinden katılınır.

Hipo Club HPO ödülleri, her doğrulama turundan sonra elinizde tuttuğunuz hGRAM üzerinden, Club seviyenizin belirlediği bir oranda birikir ve biriken bakiye 1.000 HPO’yu geçtiğinde çekilebilir. Kazandığınız HPO’yu elinizde tutmak seviyenizi korur — satmanız sizi Seviye 1’e döndürür — ve seviyeler Club etkinliğiyle yükselir (anında yükseltme veya sezonluk yükseltme). Ayrıntılar Hipo Club dokümanlarında.

En hızlı yol, topluluk üyeleri ve moderatörlerin soruları yanıtladığı Telegram’daki Hipo Chat’a başvurmaktır.

Duyurular için Telegram’da Hipo kanalını veya X’te @hipofinance’ı takip edin.

Hipo sizden asla kurtarma ifadenizi (seed phrase) veya özel anahtarlarınızı istemez. Ekipten hiç kimsenin bunlara ihtiyacı yoktur.

Ağ onayını bekleyin ve işlemin durumunu cüzdanınızdan veya bir TON explorer’ından kontrol edin.

Ancak bir Tam unstake beklemede değildir — ödemeyi yapmadan önce mevcut doğrulama turunun bitmesini bekler. Bkz. Unstake ne kadar sürer?.

Hipo dokümantasyonu protokolü ayrıntılı şekilde ele alır ve stats.hipo.finance canlı protokol rakamlarını takip eder.

Sözleşmeler github.com/HipoFinance adresinde açık kaynaklıdır.